Il 3 febbraio 2006 sono stati emanati i D.L. 141-143/2006 ANTIRICICLAGGIO entrati in vigore il 22 aprile 2006; i decreti obbligano i professionisti e le imprese (operatori non finanziari) alla tenuta di un Archivio Unico Informatico (AUI).

Ricordiamo che l’omessa istituzione dell’ Archivio Unico Informatico prevede l’arresto da 6 a 12 mesi e l’ammenda da 5.164,00 a 25.822,00 euro mentre l’omessa o tardiva registrazione è punita con la multa da 2.582,00 a 12.911,00 euro.

La BYTE elaborazioni Srl ha sviluppato la procedura software idonea a gestire l’Archivio Unico Informatico: WIN-AR Gestione AntiRiciclaggio.

La scelta di realizzare la procedura per i nostri clienti è dovuta alla possibilità di INTEGRARSI alla procedura gestionale WIN-GAS e WIN-GIOIA per condividere i dati relativi alle anagrafiche e movimenti ed inserire contestualmente al movimento i dati mancanti (es. documento d’identità).
L’integrazione è attiva solo per coloro che utilizzano le procedure gestionali WINDOWS della BYTE elaborazioni Srl; la nuova procedura WIN-AR sarà comunque attiva e funzionale senza l’integrazione dei dati anche per coloro che utilizzano le procedure gestionali DOS della BYTE elaborazioni Srl.

WIN-AR funziona autonomamente, la procedura software è idonea a gestire l’Archivio Unico Informatico anche per coloro che non usano le nostre procedure gestionali WIN-GAS e WIN-GIOIA.

La procedura software WIN-AR Gestione AntiRiciclaggio potrà essere utilizzata da parte del professionista per gestire l’Archivio Unico Informatico dei propri clienti.

CONFIGURAZIONI HARDWARE E SOFTWARE CONSIGLIATE

Pc Monoutenza
PC - Pentium 4 – 256MB	Windows 2000 – Windows XP
PC Server
Server – Pentium 4/Xeon 1GB RAM: +128KB per ogni PC/terminale collegato Sistema RAID 1 (mirroring) con DBMS SQL Server è consigliato: Dual Processor Sistema RAID5	Windows 2000 server – Windows 2003 server
PC Lan Workstation
PC - Pentium 4 – 256MB	Windows 2000 – Windows XP
PC Client Terminal Server
Thin client MS Windows	Windows 98/2000/XP licenza aggiuntiva MS Terminal server (ove necessaria)
Complementi hardware e software
MONITOR	17” risoluzione 1024x768
UNITÀ DI BACKUP	Idonea a contenere gli archivi aziendali
STAMPANTE	Laser supportata dal sistema operativo
GRUPPO DI CONTINUITA’	Idoneo a sostenere il PC e monitor per almeno 10 minuti
ADD-ON SOFTWARE	Antivirus, WinZip, Acrobat reader, Office Pro
INTERNET	Linea ADSL
POSTA ELETTRONICA	Su nome a dominio proprietario

NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PROFESSIONISTI
La normativa si applica ai seguenti soggetti nello svolgimento della propria attività professionale in forma individuale, associata o societaria:
a) ai soggetti iscritti nell'albo dei dottori commercialisti, nel registro dei revisori contabili, nell'albo dei ragionieri e dei periti commerciali e nell'albo dei consulenti del lavoro;
b) ai notai e agli avvocati quando, in nome o per conto di propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella progettazione o nella realizzazione di operazioni riguardanti:
-1 il trasferimento a qualsiasi titolo di beni immobili o attività economiche;
-2 la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni;
-3 l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli;
-4 l'organizzazione degli apporti necessari alla costituzione, alla gestione o all'amministrazione di società;
-5 la costituzione, la gestione o l'amministrazione di società, enti, trust o strutture analoghe.

Decreto del Ministero Economia e Finanze 3/2/2006 n. 141
Provvedimento UIC del 24/2/2006 - Professionisti

NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO OPERATORI NON FINANZIARI
La normativa si applica ai soggetti che svolgono le seguenti attività:
a) recupero di crediti per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'art. 115 del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza, approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773 (T.U.L.P.S.);
b) custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie particolari giurate, in presenza della licenza di cui all'art. 134 del T.U.L.P.S.;
c) trasporto di denaro contante, titoli o valori senza l'impiego di guardie particolari giurate, in presenza dell’iscrizione nell'albo delle persone fisiche e giuridiche che esercitano l'autotrasporto di cose per conto di terzi, di cui alla legge 6 giugno 1974, n. 298;
d) agenzia di affari in mediazione immobiliare, in presenza dell’iscrizione nell'apposita sezione del ruolo istituito presso la camera di commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi della legge 3 febbraio 1989, n. 39;
e) commercio di cose antiche, in presenza della dichiarazione preventiva di cui all'art. 126 del T.U.L.P.S.;
f) esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, in presenza della licenza di cui all'art. 115 del T.U.L.P.S.;
g) commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità industriali o di investimento, in presenza della comunicazione all’UIC ai sensi dell'art. 1 della legge 17 gennaio 2000, n. 7;
h) fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi, in presenza della licenza di cui all'art. 127 del T.U.L.P.S.;
i) gestione di case da gioco, in presenza dell’autorizzazione ai sensi delle leggi in vigore nonché del requisito di cui all'art. 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30;
l) fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese artigiane, in possesso dell’iscrizione nel registro degli assegnatari dei marchi di identificazione tenuto dalle camere di commercio, industria, artigianato e agricoltura;
m) mediazione creditizia, in presenza dell’iscrizione all'albo dei mediatori creditizi di cui all'art. 16 della legge 7 marzo 1996, n. 108;
n) agenzia in attività finanziaria prevista dall'art. 106 del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, in presenza dell'iscrizione all'elenco previsto dall'art. 3 del decreto legislativo n. 374 del 1999.

Decreto del Ministero Economia e Finanze 3/2/2006 n. 143
Provvedimento UIC del 24/2/2006 - Operatori non finanziari

GLI ADEMPIMENTI
1) identificare i clienti;
2) istituire l’archivio unico e registrare e conservare in esso i dati identificativi dei clienti e le altre informazioni relative alle operazioni/prestazioni eseguite;
3) segnalare all’Ufficio Italiano Cambi (UIC) le operazioni sospette di cui all’art. 3 della legge antiriciclaggio, rispettando gli obblighi di riservatezza delle segnalazioni di cui alla stessa legge;
4) segnalare al Ministero dell’economia e delle finanze le violazioni dell’art. 1 della legge antiriciclaggio;
5) istituire misure di controllo interno e assicurare un’adeguata formazione dei dipendenti e collaboratori, al fine di prevenire e impedire la realizzazione di operazioni di riciclaggio.